SEGUNDA NOTA
En medio de la complejidad económica actual, es crucial que los productores estén bien informados para la toma de decisiones. Analizamos la variación anual 2023 de inversiones clave en Argentina, desde la inflación hasta el dólar MEP, el Merval, los plazos fijos, el dólar blue y los CEDEARs vinculados al S&P 500 (SPY).
Inflación: En el último año, la inflación en Argentina está en 220% (estimativamente, sale en estos días la exacta) impactando significativamente el poder adquisitivo. Innegablemente se requieren estrategias para salvaguardar los fondos, con alta volatilidad.
Dólar MEP y dólar Blue: Con un incremento del 203.41%, el dólar MEP, utilizado legalmente para comprar, refleja la complejidad del mercado de divisas. La compra de Dólar Mep se aproximó bastante a la inflación. Una referencia importante en el mercado informal, aumentó un 196.24% en el último año.
El Merval, indicador clave del mercado argentino, está compuesto por las principales acciones que cotizan en BYMA, registró una variación del 302.5% en el último año. En general las acciones en el largo plazo sirven como cobertura.
Plazo Fijo: Los plazos fijos en promedio ofrecieron tasas del 100.02% (TNA), arrancando el año en 75%(TNA), en octubre llegó a 133%(TNA) y cerró el año en 100% (TNA)
CEDEARs de SPY: Experimentaron una variación del 252.9%, conectándote con los mercados internacionales. Se trata de instrumentos que son operados localmente y representan acciones o ETF que cotizan en mercados extranjeros, como el NYSE o el Nasdaq, entre otros y hay más de 200 disponibles para invertir. Permiten diversificar la cartera, estar fuera del riesgo argentino, dolarizar y aprovechar las tendencias globales. El SPY tomado como referencia es un cedear de ETF que es un conjunto de inversiones designado a proveer un resultado de inversión que generalmente se corresponde con el rendimiento del Indice Standard & Poor’s 500, se reconoce a nivel mundial como el principal punto de referencia del rendimiento del mercado de valores de EE.UU.
En el Cuadro 1, el gráfico muestra el desempeño acumulado del año 2023 de diversas alternativas de inversión en Argentina comparadas con variables como la inflación y algunos tipos de cambio. En 2023, el Índice Merval (compuesto por las 20 empresas líderes argentinas) y el Cedear del ETF S&P 500 (integrado por las 500 empresas líderes estadounidenses) lideraron con un crecimiento del 302.5% y 252.9% respectivamente. Esto indica que invertir en acciones locales y en el mercado estadounidense fue altamente rentable. La inflación también mostró un aumento significativo del 220% aproximadamente, lo que podría influir en la búsqueda de alternativas de inversión para proteger el poder adquisitivo. Por otro lado, el dólar mep y el dólar blue subieron un 203.41% y un 196.24% respectivamente, lo que podría reflejar la volatilidad cambiaria del país. En contraste, el rendimiento promedio del plazo fijo fue del 100.02%, evidenciando un menor retorno en comparación con otras opciones de inversión más dinámicas. En resumen, las acciones locales y activos en el mercado estadounidense fueron opciones más rentables durante 2023 en Argentina.
En el Cuadro 2, el gráfico de barras revela el desempeño sobresaliente de las cinco acciones argentinas con mayores rendimientos durante el año pasado. Edenor y Transener lideraron con un impresionante crecimiento del 590.36% y 555.83% respectivamente, seguidos de YPF, Aluar y Supervielle, que también mostraron un sólido rendimiento del 430.23%, 410.68% y 408.28% respectivamente. Estos números reflejan el potencial de ganancias en el mercado local, destacando sectores como energía, transporte, industria y servicios financieros. Los inversores podrían haber obtenido rendimientos significativos al optar por estas acciones, lo que subraya las oportunidades en sectores clave dentro del mercado argentino durante el año pasado.
A medida que se reflexiona sobre la variación anual de estas inversiones en Argentina, es imperativo reconocer que no existe una recomendación única para todos en el mundo financiero. Cada inversor presenta metas, tolerancias al riesgo y horizontes temporales únicos.
La clave para forjar una estrategia financiera sólida radica en la diversificación y en la búsqueda de asesoramiento experto. En medio de la diversidad de opciones y la volatilidad del mercado, la antigua sabiduría de "no poner todos los huevos en una sola canasta" cobra más relevancia que nunca.
Al explorar la variedad de activos, considerar las tendencias económicas y comprender las dinámicas del mercado, los inversores pueden tomar decisiones más informadas. No subestimen el valor de consultar con asesores financieros especializados, quienes pueden ofrecer orientación personalizada basada en situaciones financieras únicas.
> RECOMENDACIONES
En última instancia, la inversión se revela como una maratón y no una carrera de velocidad. Al adoptar la diversificación y buscar asesoramiento profesional, se establece una posición para abordar los desafíos y capitalizar las oportunidades en el siempre cambiante paisaje financiero.
Es vital recordar que la información es una aliada valiosa y que la asesoría experta se presenta como una brújula en este viaje financiero. Haciendo de la toma de decisiones informada y estratégica su guía, los inversores pueden encaminarse hacia el éxito financiero.